瑞信被定罪大快人心。瑞信成為瑞士歷史上第一家在刑事案件中被判定有罪的大型銀行。6月27日，瑞士信貸銀行被瑞士聯(lián)邦刑事法院裁定有罪，原因是在一起涉及保加利亞販毒團伙的歷史案件中未能制止客戶洗錢。據(jù)報道，該銀行的一名前雇員在2004年至2008年間從一個保加利亞可卡因走私團伙那里收受了約1.46億瑞士法郎（合1.52億美元）的銀行存款，同時隱瞞了這些資金的犯罪來源。該法院周一表示，他們發(fā)現(xiàn)瑞信在客戶與犯罪組織的關(guān)系管理以及反洗錢規(guī)定執(zhí)行情況的監(jiān)控方面存在缺陷。法院表示：“這些缺陷使該犯罪組織的資產(chǎn)得以被收回，而這是該銀行前雇員被判洗錢的基礎(chǔ)……如果該公司履行了其組織義務(wù)，本可以防止侵權(quán)行為的發(fā)生?！比鹗啃刨J目前面臨200萬瑞士法郎（210萬美元）的罰款，并需要向瑞士政府支付約1900萬瑞郎的賠償，約等于因瑞信漏洞導(dǎo)致政府無法追回的洗錢金額。
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罪有應(yīng)得。法官認(rèn)定，瑞信忽視了明顯的危險信號，這些信號暗示了這些資金可能的犯罪來源。法院稱：“法院發(fā)現(xiàn)，在所涉期間，該行在管理客戶與犯罪組織的關(guān)系方面，以及在監(jiān)督管理層、法律服務(wù)部門和合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢規(guī)則方面存在不足?！?br /> ? ?
厄運接踵而至。屋漏偏逢連夜雨，船遲又遇打頭風(fēng)。近年來，瑞信深陷各種丑聞，連續(xù)虧損。2021年，在家族理財辦公室Archegos Capital Management爆倉事件中，瑞信損失超過50億美元。今年4月27日，瑞信公布了2022財年第一季度財務(wù)業(yè)績，連續(xù)兩個季度報告虧損。數(shù)據(jù)顯示，瑞信Q1凈營收為44.12億瑞士法郎，同比下降42%。歸屬于普通股股東凈虧損為2.73億瑞士法郎，上年同期虧損為2.52億瑞士法郎，分析師預(yù)期虧損1.149億瑞士法郎。今年以來，瑞信的股價已經(jīng)下跌了約40%。這都表明，瑞信的合規(guī)、內(nèi)控、風(fēng)險管理等存在巨大漏洞，其企業(yè)文化、公司治理、經(jīng)營管理上的缺陷十分明顯。
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風(fēng)光不再。這可能僅僅是瑞信藏污納垢的冰山一角，而這次判決的里程碑意義在于，使瑞信的特權(quán)，抑或遮羞布蕩然無存。過去，瑞士銀行業(yè)因為嚴(yán)格的保密制度贏得了全球客戶的信賴，但是，這絕不是今后特許經(jīng)營的金字招牌，各國民眾的眼睛及反腐的利劍早已瞄準(zhǔn)了瑞士銀行業(yè)，其好日子將一去不復(fù)返了。以前，瑞士的一些銀行成了不少貪官污吏、富豪奸商、恐怖分子及犯罪組織藏匿不法資產(chǎn)的避風(fēng)港，隨著監(jiān)管的深入、各國的合作，這些資金將大白天下。

看來被海外金融圈內(nèi)人士戲稱為“流氓銀行”的瑞信短時間內(nèi)無法摘除污名

瑞士的銀行業(yè)一直都以私密、安全和嚴(yán)格著稱，不然全球的富豪階層也不會動輒就將巨額財富放在瑞士銀行了。但是此次瑞士信貸因為涉及客戶洗錢，并被裁定為有罪，這或許說明其在反洗錢方面并沒有做好自己的本職工作，評估客戶風(fēng)險的框架不完善，在某些情況下框架根本不存在。而其被裁定有罪，后續(xù)可能被重罰，也透露出一個信號，那就是金融監(jiān)管當(dāng)局并不是吃素的，這樣的協(xié)助洗錢的行為恐怕其他銀行也是睜一只眼閉一只眼，當(dāng)局對此的監(jiān)管正在收緊。