????英國(guó)金融服務(wù)管理局（Financial Services Authority，以下簡(jiǎn)稱“金管局”）認(rèn)為，在2008年的金融危機(jī)當(dāng)中，摩根大通（JPMorgan Chase）沒有將客戶資金與自營(yíng)資金分離管理，假如當(dāng)時(shí)該銀行破產(chǎn)，客戶可能遭受損失。

????對(duì)此，金管局執(zhí)行總監(jiān)瑪格雷特?科爾（Margaret Cole）表示，這家總部位于紐約的銀行，“未能對(duì)數(shù)十億美元的客戶資金實(shí)行分離管理，且持續(xù)長(zhǎng)達(dá)七年之久。該行為嚴(yán)重違反了我們的客戶資金管理?xiàng)l例。罰金的數(shù)目反映了與此案有關(guān)的客戶資金規(guī)模?！?/p>

????金管局指出，摩根大通的證券部沒有將期貨與權(quán)證業(yè)務(wù)的客戶資金，與摩根大通銀行的自營(yíng)資金分開管理。正是因?yàn)殂y行經(jīng)營(yíng)不善，這些資金面臨著巨大風(fēng)險(xiǎn)。2002年，相關(guān)資金大約有19億美元；而2008年雷曼破產(chǎn)之后，此金額更是高達(dá)230億美元。

????金管局表示，分離管理規(guī)定至關(guān)重要，因?yàn)樗茉阢y行破產(chǎn)的情況下，保護(hù)客戶資金免受損失。同時(shí)，金管局預(yù)計(jì)未來將處理更多此類案件。

????科爾認(rèn)為：“該項(xiàng)處罰向所有公司傳達(dá)了強(qiáng)有力的信息，要求他們必須遵守金管局的法規(guī)，保證對(duì)客戶資金實(shí)行分離管理。所有公司都得密切留意監(jiān)管層的這次動(dòng)作。實(shí)際上，我們私下已經(jīng)在處理更多此類案件?！?/p>

????然而，由于種種復(fù)雜原因，這項(xiàng)舉措的力度有所削弱。

????金管局表示，事實(shí)上并沒有客戶遭受損失，考慮到這一點(diǎn)，在確定對(duì)摩根大通的罰款金額時(shí)，該機(jī)構(gòu)進(jìn)行了從輕處理。不僅如此，據(jù)該機(jī)構(gòu)透露，摩根大通發(fā)現(xiàn)上述失誤后，迅速向有關(guān)部門上報(bào)，并積極配合調(diào)查。

????這樣使得摩根大通的罰金有所降低，否則他們本該繳納更大數(shù)額。

????金管局表示：“在調(diào)查工作中，摩根大通積極配合，并同意在事態(tài)初發(fā)階段和解這起案件。鑒于上述情況，我們決定將罰款金額降低30%。”